Din seria Legal pentru Business

Cu avocat Mădălina Nelepcu

 „Manea și asociații”

Manea si Asociatii – Cabinet de Avocatura

Recuperarea creanțelor de la societăți comerciale din România

Reporter : Ce înseamnă recuperarea creanțelor ?

Publicitate

Av. Mădălina Nelepcu: Recuperarea creanțelor reprezintă ansamblul demersurilor juridice prin care un creditor urmărește încasarea sumelor datorate de un debitor în baza unui contract, a unei facturi sau a unui alt raport juridic.

Creanțele pot avea ca obiect:

• plata unor facturi neachitate;
• contravaloarea serviciilor prestate;
• plata bunurilor livrate;
• chirii restante;
• despăgubiri contractuale;
• penalități de întârziere;
• dobânzi legale sau contractuale;
• alte obligații bănești rezultate din raporturi comerciale.

 Reporter: Refuzul nejustificat al unui partener comercial de a-și executa obligațiile este o situație frecventă. O creanță nerecuperată poate afecta fluxul de numerar, poate împiedica dezvoltarea afacerii și poate conduce la dificultăți financiare majore. Cum pot companiile să recupereze eficient creanțele și care sunt mecanismele legale disponibile?

Av. Mădălina Nelepcu: Legislația română pune la dispoziția creditorilor mai multe mecanisme juridice pentru recuperarea creanțelor comerciale, de la proceduri amiabile până la executarea silită. În esență, recuperarea creanțelor reprezintă ansamblul demersurilor juridice prin care un creditor urmărește încasarea sumelor datorate de un debitor în baza unui contract, a unei facturi sau a unui alt raport juridic. Aceste creanțe pot avea ca obiect plata facturilor neachitate, contravaloarea serviciilor prestate, plata bunurilor livrate, chirii restante, despăgubiri contractuale, penalități de întârziere, dobânzi legale sau contractuale, precum și alte obligații bănești rezultate din raporturi comerciale.

Reporter: Ce tipuri de creanțe pot fi recuperate și ce documente sunt necesare?

Av. Mădălina Nelepcu: Practic, se poate recupera o gamă largă de creanțe, cum ar fi cele rezultate din contracte comerciale, facturi fiscale neachitate, prestări servicii, furnizare, lucrări de construcții, transport, distribuție, închiriere sau consultanță (B2B). Deși un contract scris este ideal, existența creanței poate fi dovedită și prin alte mijloace: corespondență comercială, comenzi acceptate, procese-verbale de recepție sau confirmări de livrare. Succesul procedurii depinde de documentele existente, cele mai importante fiind contractele, actele adiționale, facturile, comenzile, avizele, extrasele de cont, notificările transmise, corespondența electronică și recunoașterea datoriei de către debitor.

Reporter: Când poate începe procedura de recuperare și care sunt condițiile pentru ca o creanță să fie valorificată?

Av. Mădălina Nelepcu: Procedura poate fi inițiată imediat după ce obligația de plată a devenit exigibilă și debitorul nu și-a executat obligația. Nu recomand amânarea demersurilor, deoarece riscurile ca debitorul să intre în insolvență, să își diminueze patrimoniul sau să apară dificultăți în administrarea probelor cresc odată cu trecerea timpului. Pentru a fi valorificată eficient, creanța trebuie să fie, în funcție de procedură: certă (existența obligației rezultă din documente), lichidă (valoare determinată sau determinabilă) și exigibilă (termenul de plată a expirat). Aceste condiții sunt deosebit de importante în cazul procedurilor speciale, precum ordonanța de plată.

Reporter: Care sunt modalitățile concrete de recuperare a creanțelor?

Av. Mădălina Nelepcu: Există patru etape principale:

1. Recuperarea amiabilă: Prima etapă, ce include notificarea debitorului, punerea în întârziere, somația de plată, negocierea unei eșalonări sau încheierea unui acord de recunoaștere a datoriei. Implicarea unui avocat poate determina debitorul să plătească fără a ajunge în instanță, având avantajele costurilor reduse și păstrării relației comerciale.
2. Procedura ordonanței de plată: Una dintre cele mai rapide modalități, reglementată de Codul de procedură civilă, utilizată pentru creanțe certe, lichide și exigibile (facturi, servicii, bunuri).
3. Acțiunea în pretenții: Utilizată când creanța este contestată sau necesită un probatoriu complex (expertize, martori, interogatorii).
4. Executarea silită: Etapa finală, după obținerea unui titlu executoriu, prin care executorul poate dispune poprirea conturilor, urmărirea bunurilor mobile/imobile sau valorificarea acestora.

Reporter : Ce documente sunt necesare ?

Av. Mădălina Nelepcu : Succesul procedurii depinde în mare măsură de documentele existente.

Cele mai importante sunt: contractul; actele adiționale; facturile fiscale; comenzile comerciale; avizele de însoțire; procesele-verbale de recepție; confirmările de livrare; extrasele de cont; notificările transmise; corespondența electronică; recunoașterea datoriei de către debitor.

Reporter: Se pot recupera și dobânzile sau penalitățile?

Av. Mădălina Nelepcu: Da, pe lângă suma principală, creditorul poate solicita dobânda legală, dobânda contractuală, penalitățile de întârziere, actualizarea creanței și cheltuielile de judecată. În raporturile dintre profesioniști se aplică și dispozițiile Legii nr. 72/2013 privind măsurile pentru combaterea întârzierii în executarea obligațiilor de plată, care permit, în anumite condiții, recuperarea dobânzilor și a costurilor rezonabile de recuperare.

Reporter: Ce se întâmplă dacă debitorul intră în insolvență sau dacă sunt întâmpinate impedimente?

Av. Mădălina Nelepcu: Insolvența nu înseamnă automat pierderea creanței, dar creditorul trebuie să își înscrie creanța la masa credală în termenul stabilit de instanță; nerespectarea acestuia poate duce la pierderea dreptului de a participa la distribuirea sumelor. Cele mai frecvente impedimente în practică includ lipsa unui contract clar, documentația incompletă, lipsa bunurilor urmăribile, contestarea creanței, prescripția sau dificultăți în identificarea patrimoniului debitorului.

Reporter: Vă voi expune pe scurt câteva dintre cele mai frecvent  întâlnite întrebări pe această temă

În cât timp se poate recupera o creanță?

Av.Mădălina Nelepcu : Durata depinde de procedura aleasă, complexitatea cauzei și atitudinea debitorului. Soluțiile amiabile și ordonanța de plată sunt, de regulă, mai rapide decât un litigiu de drept comun.

Reporter : Pot recupera o creanță dacă nu am un contract scris?

Av.Mădălina Nelepcu : Da, prin facturi, corespondență electronică, comenzi acceptate, dovezi de livrare sau alte înscrisuri.

Reporter : Cum poate ajuta un avocat?

Av. Mădălina Nelepcu : Avocatul analizează temeiul juridic, redactează notificările, negociază, formulează cereri de ordonanță de plată, introduce acțiuni în pretenții, reprezintă în instanță, solicită executarea silită și asistă creditorul în procedurile de insolvență. O intervenție juridică rapidă crește semnificativ șansele recuperării integrale a debitului și reduce timpul necesar soluționării litigiului.

Reporter: Care este concluzia acestui demers?

Av. Mădălina Nelepcu: Recuperarea creanțelor este esențială pentru protejarea lichidităților și stabilității financiare. Alegerea procedurii potrivite, conservarea probelor și intervenția promptă fac diferența între recuperarea rapidă și un litigiu de lungă durată. La Manea și Asociații, oferim asistență juridică completă în acest domeniu, de la negocierea amiabilă până la procedurile complexe de insolvență și executare silită.

Manea si Asociatii – Cabinet de Avocatura